При блокировке расчетного счета

1. Вовремя сообщайте об изменениях в бизнесе. Если поменялся род деятельности, директор или учредитель, адреса — уведомите об этом ФНС и банк.

2. Проверяйте записи в ЕГРЮЛ о месте вашей регистрации.

Для проверки фактического адреса нахождения организации, налоговая отправляет туда письмо. Если не ответить на него в течение 6 месяцев — фирму могут ликвидировать. Перед этим в ЕГРЮЛ появится надпись о недостоверности сведений. Для ее удаления нужно обращаться в налоговую.

3. Подробно заполняйте платежные документы.

Максимально полно указывайте назначение платежа — не просто «по счету / договору №...», а конкретно за какие виды товаров/работ/услуг с указанием договоров, в рамках которых эти расчеты проводятся, и попросите об этом же своих контрагентов

4. Своевременно представляйте документы по запросу банка.

Если банк просит документы — предоставьте их как можно скорее. При запросе банком договоров представляйте не только сами договоры, но и дополнительные соглашения к ним, спецификации, товарные и транспортные накладные и иные документы, являющиеся основанием для проведения операции. Пишите подробные письменные пояснения для банка о схеме и особенностях ведения бизнеса (если они есть), чтобы максимально раскрыть экономическую суть тех или иных операций

5. Не регистрируйте много фирм для ведения бизнеса.

Дробление бизнеса сигнализирует о схемах, направленных на минимизацию налоговой базы, и возможных налоговых преступлениях. Налоговая и банк могут решить, что вы скрываете доходы, и возможно занимаетесь отмыванием денег.